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Empresas reguladas y despachos están cada vez más delimitados por el cumplimiento de la Ley en España en materia de Prevención de Blanqueo de Capitales (PBC/AML). Y muchas veces se asumen gastos por una ineficaz gestión de compliance. Es por eso, que cada vez es más común el Know Your Customer basado en la puntuación o scoring de riesgo. Lo primero será estructurar el proceso de tu KYC basado en el riesgo. Estas son las 4 fases diferentes que te proponemos: Fase básica, Análisis de riesgo, Due Diligence y Decisión.
1. Qué es el KYC basado en el riesgo
2. Fases de un KYC basado en el riesgo
3. Información requerida (1ª fase)
4. Clasificación del riesgo (2ª fase)
ㅤ4.1. Define tus factores de clasificación de riesgo
ㅤ4.2. Establece umbrales según los factores de riesgo
5. Fase de Due Diligence (3ª fase)
ㅤ5.1. Ejecuta controles sujetos a los factores de riesgo
ㅤ5.2. Planifica el KYC refresh (actualización de la documentación)
6. Fase de decisión (4ª fase)
